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2 etapas essenciais para quem busca investir em Ações!

Agora que você entende os princípios básicos de como investir em ações e como elas podem lhe render dinheiro, vamos entrar em meu guia passo a passo sobre a melhor forma de investir em ações para garantir um ótimo retorno.

Antes de começarmos, é importante perceber que comprar ações não é algo que deva ser considerado levianamente. A seleção de quais empresas comprar pode fazer com que você seja um investidor ou não. Antes de comprar ações de uma empresa, é essencial investigar a fundo a missão, a gestão, as metas, as perspectivas, os fundamentos da empresa e muito mais.

Pense desta forma: você nunca compraria 100% de uma empresa sem a devida diligência e, da mesma forma, você não deveria comprar uma pequena porcentagem de uma empresa sem o mesmo.

Veja como fazer isso da maneira da Regra # 1.

Aprenda a encontrar, avaliar e investir em empresas maravilhosas.

Etapa 1: Escolha ações de empresas que você entende

Como um investidor iniciante, é mais fácil evitar erros de investimento comprando em empresas com as quais você já está familiarizado e que têm significado para você.

Por exemplo, se você trabalha na indústria de tecnologia, será muito mais fácil para você entender os objetivos de uma empresa de tecnologia, bem como seu potencial para atingir esses objetivos, do que será para você avaliar uma empresa no indústria farmacêutica.

Considere suas paixões pessoais, talentos e hábitos de consumo. Melhor ainda, mapeie-os usando um diagrama de Venn, colocando as paixões em um círculo, os talentos em outro e os hábitos de consumo em outro. Onde essas três áreas se sobrepõem é o seu “Círculo de Competência”. Este círculo reflete as indústrias e setores sobre os quais você tem mais conhecimento e onde você deve começar sua busca por empresas para investir.

Com o tempo, você pode começar a pesquisar empresas em vários setores e expandir sua base de conhecimento e zona de conforto, mas investir dentro do seu Círculo de Competência é o melhor lugar para começar.

Etapa 2: avaliar sua métrica financeira

Como saber em que ações investir começa com os 4Ms, mas a avaliação não para por aí. Em seguida, você precisa avaliar a métrica financeira de cada empresa para entender seu verdadeiro valor. Esses 5 números irão ajudá-lo a determinar a margem de segurança e se uma empresa pode fornecer um retorno de pelo menos 15% sobre o seu investimento a cada ano.

Os 5 grandes números da regra # 1 de investimento são:

1. ROIC: Retorno sobre o Capital de Investimento

O Retorno sobre o Capital de Investimento é uma boa medida da eficácia com que a administração de uma empresa usa o dinheiro que investe nas operações. Se o fizerem bem, significa que estão investidos no interesse do investidor.

O número deve ser igual ou superior a 10% ao ano, mas a chave real é ver se o número do ROIC está aumentando com o tempo. Se estiver no mesmo nível ou subindo, é uma boa indicação de que o negócio está bem administrado.

2. SGR: Taxa de crescimento de vendas

A Taxa de crescimento de vendas mostra se o dinheiro total que uma empresa ganha está aumentando ou diminuindo com o tempo. Ao analisar as taxas de crescimento de vendas de 10 anos, você terá uma boa ideia se a empresa está tendo um bom desempenho e crescendo mais a cada ano. Em geral, estamos buscando um SGR de 10% ou mais a cada ano.

3. EPS: Taxa de crescimento do lucro por ação

A taxa de crescimento do EPS mostra a tendência de quanto dinheiro a empresa está ganhando para seus acionistas em um determinado período de tempo. O EPS (lucro por ação) é apenas o lucro líquido da empresa dividido pelo número de ações em circulação que possui. Se a empresa for lucrativa, o EPS será positivo e se eles perderem dinheiro nesse trimestre ou período, será negativo.

4. Taxa de crescimento do patrimônio

O patrimônio líquido varia de setor para setor, razão pela qual olhamos para a taxa de crescimento do patrimônio líquido. Por exemplo, empresas com muitos imóveis e máquinas, como o McDonald’s, podem ter um patrimônio líquido enorme em relação ao seu valor. Por outro lado, empresas que fazem uso de propriedade intelectual, como o Google, podem ter um pequeno patrimônio em relação ao seu valor.

A taxa de crescimento do patrimônio líquido nos diz se uma empresa tem dinheiro excedente suficiente para gastar em ferramentas que estimulem as vendas futuras de ano para ano.

Se a taxa de crescimento do patrimônio líquido não está aumentando em pelo menos 10% a cada ano, devemos nos preocupar com o fato de ela não ter recursos para gastar no aumento de sua participação no mercado ou no desenvolvimento de novos produtos.

5. Taxa de crescimento do fluxo de caixa operacional

A taxa de crescimento do fluxo de caixa operacional mostra se o caixa real da empresa está crescendo junto com seus lucros. O dinheiro real é a chave para a capacidade de operação de uma empresa e sua saúde geral. Você deseja observar as taxas de crescimento do fluxo de caixa operacional dos últimos 10 anos e ver uma taxa de 10% ou mais a cada ano.

 

Esses números revelarão o verdadeiro valor de uma empresa e o ajudarão a determinar o preço certo de compra. Para ajudá-lo a avaliar os 5 grandes para as empresas em sua lista de observação, criei calculadoras de investimento fáceis de usar . Depois de calcular os 5 grandes para todas as empresas que está considerando, você pode remover aquelas que não atenderam aos números que procuramos.

Vale ressaltar que ainda existem outras formas de investimento que também valem muito a pena, como o consórcio de automóveis. Vale a pena conhecer!

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